Die Kölner Pax-Bank, eine christlich-nachhaltige Genossenschaftsbank, legt gemeinsam mit Verida Asset Management und Universal Investment den Publikumsfonds Pax ESG Laufzeitfonds 2029 auf.

Im Zielportfolio erfolgt eine Investition in rund 100 Unternehmensanleihen globaler Emittenten auf Euro-Basis. Dabei konzentrieren sich die Fondsmanager auf Investitionen in ESG-Fonds mit klarem Nachhaltigkeitsprofil und planbarer Laufzeit bis 2029. Es ist bereits der dritte Fonds der ESG-Investmentfondsfamilie, den die Partner initiieren. Der neue Fonds soll sich insbesondere als Baustein im Rahmen einer Laufzeitstruktur für institutionelle Investoren sowie Privatanleger eignen.

Neben dem Nachhaltigkeitsfilter, der den ersten Schritt der Auswahl bestimmt, muss der Fonds insgesamt ein Mindest-Durchschnittsrating von BBB aufweisen. Zur Nutzung von Marktchancen können Nachranganleihen und höherverzinsliche Anleihen bis zu einem Gewicht von je zehn Prozent beigemischt werden. Jeder Einzeltitel muss aber das Mindestrating von B- erfüllen.

„Für das Zielportfolio erwarten wir basierend auf der aktuellen Kapitalmarktsituation eine durchschnittliche Rendite von etwa fünf Prozent sowie eine jährliche Ausschüttung von etwa drei Prozent vor Steuern, was im aktuellen Kapitalmarktumfeld als attraktiv und gegenüber einer passiven Anlage überdurchschnittlich gilt“, so Dr. Björn Borchers, Geschäftsführer von Verida Asset Management. Gemäß Anlagekonzept bildet der auf ethischen Werten basierende, klare Ausschlussfilter der Pax-Bank die Basis bei der Selektion der Wertpapiere nach ethisch-nachhaltigen Kriterien.